相続税申告は税理士に依頼すべき？メリット・デメリットと費用相場【山形版】

はじめに：人生で一度きりの手続き、あなたは誰と乗り越えますか？

相続税の申告が必要になったけれど、専門家である税理士に依頼すべきか、それとも費用を抑えるために自分で挑戦してみるべきか…。

10ヶ月という限られた時間の中で、多くの方がこの大きな分かれ道で悩まれます。

「少しでも費用を節約したい」というお気持ちと、「万が一、申告でミスをしてしまったら…」というご不安。どちらも、もっともなことでございます。

結論から申し上げますと、ご自身で申告書を作成・提出することも、法律上は可能です。

しかし、その道のりには多くの落とし穴が潜んでいるのも事実です。

この記事では、相続税申告を税理士に依頼するメリット・デメリットを客観的に比較し、山形県内における費用相場、そして後悔しないための税理士の選び方まで、専門家が徹底解説いたします。

税理士に依頼する4つの大きなメリット【時間・お金・安心】

まず、専門家である税理士に依頼することで、どのようなメリットが得られるのかを見ていきましょう。

メリット1：合法的な範囲で、最大限の節税が期待できる

これが最大のメリットです。相続税には、「小規模宅地等の特例」や「配偶者の税額軽減」といった、納税額を大幅に圧縮できる特例が数多く存在します。しかし、これらは適用要件が非常に複雑です。

特に、相続財産の大部分を占める「土地の評価」は、税理士の専門性と経験によって、評価額が数百万円、時には数千万円単位で変わることも珍しくありません。税理士に支払う報酬以上の節税効果が生まれるケースは、決して少なくないのです。

メリット2：膨大な時間と手間から解放される

相続税の申告には、数十種類に及ぶ戸籍や金融機関の残高証明、不動産の資料などを集め、数十ページにもわたる申告書を作成するという、膨大な作業が必要です。これらの煩雑な手続きをすべて専門家に任せることで、皆様は大切なご家族を亡くされた悲しみの中で、心穏やかな時間を取り戻すことができます。

メリット3：申告ミスや追徴課税のリスクがゼロになる

もし、ご自身で作成した申告書にミスがあった場合、後日、税務署から指摘を受け、本来納めるべき税金に加えて「加算税」や「延滞税」といったペナルティを支払うことになる可能性があります。税理士に依頼すれば、そのようなリスクから完全に解放されます。

メリット4：税務調査への強力な「防波堤」になる

税理士が作成し、署名押印した申告書は、税務署からの信頼性が格段に高まります。そのため、ご自身で申告した場合に比べて、税務調査の対象となる確率が統計的に低くなると言われています。

万が一、調査の対象となった場合でも、皆様の代理人として、専門家が全ての対応を行いますので、精神的なご負担もございません。

税理士に依頼するデメリット

デメリットは、やはり一点に尽きます。

費用がかかること

専門家による質の高いサービスには、当然ながら相応の報酬が必要となります。これが、ご自身で申告されるか、依頼されるかを悩む一番の理由かと存じます。

では、具体的にどれくらいの費用がかかるのでしょうか。

費用はどれくらい？税理士報酬の相場【山形版】

相続税申告の税理士報酬は、一般的に遺産の総額に連動した料金体系を採用している事務所がほとんどです。

【報酬の目安】遺産総額の0.5%～1.0%

遺産総額	税理士報酬の目安
～5,000万円	30万円 ～ 50万円
～1億円	50万円 ～ 100万円
～2億円	90万円 ～ 180万円

【山形版のポイント】

山形県内の報酬相場も、基本的には上記の基準に準じます。ただし、都市部と比較すると、若干費用を抑えられる可能性はございます。

それ以上に費用を左右するのは、財産の内容です。
例えば、山形県内に多い農地や山林、あるいは非上場会社の株式などが遺産に含まれている場合、その評価は非常に複雑となり、報酬が加算されることがあります。
このような財産がある場合こそ、山形の土地事情に詳しい、経験豊富な税理士の力が不可欠となります。

後悔しない！山形で良い税理士を選ぶための3つのポイント

「相続税専門」または「相続税に強い」税理士を選ぶ

「相続税専門」または「相続税に強い」税理士を選ぶ
税理士にも、法人税や所得税など、それぞれ得意分野があります。
相続税は極めて専門性の高い分野ですので、ウェブサイトなどで「相続税申告の実績」を豊富にうたっている事務所を選びましょう。

料金体系が明確であること

ご相談の際に、報酬の見積もりを明確に提示してくれる事務所を選びましょう。「基本報酬」「加算報酬」の内訳などを、丁寧に説明してくれるかどうかが一つの判断基準です。

説明が丁寧で、親身に話を聞いてくれること

何よりも大切なのが、相性です。専門用語を並べるのではなく、あなたの目線に立って、分かりやすく丁寧に説明してくれるか。あなたの家族への想いを、親身に聞いてくれるか。ぜひ、最初の無料相談などを活用して、ご自身の目で確かめてみてください。

まとめ：トータルの利益で、賢明なご判断を

相続税申告は、人生で一度か二度あるかないかの、非常に重要な手続きです。

目先の費用だけにとらわれず、最終的に手元に残る財産の額、手続きにかかるご自身の時間と労力、そして何よりも「安心感」といった、トータルでのメリットを考えてご判断いただくことが、後悔しないための最善の道だと私たちは考えます。

私たち「つなぐ山形相続センター」は、その名の通り、山形に根ざした相続専門の事務所です。山形の土地評価にも精通した経験豊富な税理士が、皆様のお話を親身にお伺いし、明確なお見積もりをご提示することをお約束いたします。

まずは無料相談で、あなたの状況をお聞かせください。私たちが依頼するに値する専門家であるかどうか、ご自身の目でお確かめいただければ幸いです。